- 10월 11일 최신 업데이트 – 오늘은 금리 인상 관련주에 대해 정리했습니다.
관련주의 모멘텀 및 현재 위치 및 향후 방향에 대해 간략히 체크해 보겠습니다.
🙂
- 이슈체크
한국은행이 12일 금융통화위원회를 열고 빅스텝(한 번에 기준금리 0.5% 인상)에 나설 전망이다.
1달러=원화가치 하락세가 지속되고 있는 데다 소비자물가 상승률이 5%대로 여전히 높기 때문이다.
한은이 빅스텝을 단행할 경우 서민 부담이 가중될 것이라는 우려도 크다.
기준금리 인상은 대출금리 인상으로 이어지는 만큼 ‘끌기’로 집을 사려던 사람들이 이자 부담 때문에 내 집 마련을 포기하는 사례가 쏟아질 것이라는 우려가 나온다.
전문가들은 이달 금통위에서 기준금리를 0.5%포인트 인상할 것이라는 전망이 팽배하다.
현재 기준금리는 연 2.5% 수준인데 이를 연 3.0%까지 올릴 수 있다는 것이다.
금융투자협회가 채권·운용 관련 종사자 100명을 대상으로 지난달 27~30일 진행한 설문조사 결과 응답자 전원이 금리가 오를 것으로 봤다.
이 가운데 대다수 89%는 0.5%포인트 인상을 예상했다.
빅스텝이 유력한 이유 중 하나는 환율 하락이다.
원-달러 환율은 지난달 28일 장중 1444.2원까지 떨어지며 1450원대에 바짝 다가섰다.
이는 장중 최고가 기준으로 2009년 3월 16일(1488.0원) 이후 최저치다.
원-달러 환율은 다른 통화가치보다 빠르게 하락하고 있다.
한은이 빅스텝을 밟으면 미국과의 금리 격차를 줄여 국내 자본 유출을 억제하고 원화 강세 안정에 도움이 된다.
고물가 상황도 빅스텝 가능성을 점치는 요소다.
9월 소비자물가지수는 1년 전에 비해 5.6% 올라 두 달 연속 5%대 상승률을 기록했다.
상승률이 6%대로 올라선 올해 6, 7월에 비하면 낮아졌지만 여전히 높다.
한은은 5% 이상의 고물가가 내년까지 지속될 것으로 보고 있다.
고물가 고착화를 막기 위해 기준금리를 인상해야 한다는 게 한은 입장이다.
이창용 한은 총재도 빅스텝 가능성을 시사했다.
이 총재는 7일 국회 기획재정위원회 국정감사에서 “기본적으로 5% 이상의 고물가가 유지되는 한 무엇보다 물가 안정이 가장 중요한 목표임을 강조해왔다”며 “이런 상황이 지속되면 금리를 인상할 수밖에 없다”고 강조했다.
원화 가격·물가 관리를 위해 기준금리 추가 인상은 필요하지만 부작용도 만만치 않다는 지적이 나온다.
대출을 통해 집을 사기가 한층 어려워져 가계부채가 급증할 수 있다는 것이다.
2) 금리인상 관련주 은행관련주
- 푸른저축은행 – 서울 소재 상호저축은행에서 저축은행법에 따라 여신 및 수신업무 등을 영위
2. 제주은행-예금업무, 대출업무, 지급보증업무, 유가증권투자업무, 신탁업무, 신용카드업무 등 금융업무를 주요 사업으로 하는 제주지역 기반 지방은행-신한금융지주 계열사-글로벌 긴축정책에 따라 기준금리가 인상될 가능성이 높아지면서 대출금리 상승 수혜에 대한 기대감이 부각됐다.
3. KB금융-KB금융그룹의 금융지주회사로 은행업을 영위하는 KB국민은행 등을 자회사로 보유
4. 신한지주-신한금융그룹의 금융지주회사-은행업을 영위하는 신한은행, 제주은행 등을 자회사로 보유
5. 하나금융지주-하나금융그룹의 금융지주회사-은행업을 영위하는 하나은행, 하나은행(중국)유한공사, PT뱅크 KEB하나, KEB하나은행 USA 등을 자회사로 보유
6. 기업은행-중소기업은행법에 따라 중소기업 지원을 목적으로 설립된 특수목적은행
7. 우리금융지주 – 우리금융그룹지주회사 – 우리은행을 완전 자회사로 보유
8. BNK금융지주-부산은행, 경남은행, BNK투자증권, BNK캐피탈, BNK저축은행, BNK신용정보, BNK시스템 등을 자회사로 보유하고 있는 BNK금융그룹지주회사
9. DGB금융지주-DGB금융그룹의 금융지주회사-대구은행을 자회사로 보유
채권추심 관련주
- SCI평가정보 – 채권추심과 신용조회업을 주력으로 신용조사업, 채권추심업 등의 업무를 영위하는 신용정보서비스업체
2. 고려신용정보-신용조사업, 채권추심업, 민원대행업 등을 영위하는 신용정보업체-채권추심전문회사로 채권추심업이 전체 매출의 대부분을 차지한다.
3. 리드코프 – 대부업체(대부업), 석유판매(대리점 및 임대업) 및 고속도로휴게소(경부고속도로 하행선 천안휴게소) 등의 사업을 영위하는 업체
4. 나이스디앤비-NICE그룹 계열 글로벌 기업신용정보제공업체-글로벌 기업정보서비스, 기업신용인증서비스, 거래처관리서비스 등의 업무수행-계열사 나이스신용정보가 채권추심 등을 영위함
5. NICE평가정보 – NICE그룹 계열사로 기업정보사업, 개인신용정보사업 등을 영위 – 종속회사 나이스신용정보를 통해 자산관리사업(채권회수 및 연체관리업무 제공) 등을 영위
캐피털 관련주
- 한국캐피탈-팩터링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업 등 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등을 영위하는 여신전문금융회사
2. 메이슨캐피탈 – 시설렌탈(리스)업, 신기술사업금융업, 여신성금융업 등을 영위하는 업체 – 미얀마 금융당국으로부터 소액금융대출 영업인가를 취득하여 소액대출사업 진행
기타(생명,보험)관련주
- 동양생명 – 업계 중위권 생명보험사 – 2009년 10월 국내 생명보험사 중 처음으로 증시에 상장
2. 한화손해보험-한화그룹 계열 손해보험사-손해보험 및 겸영 가능한 보험과 이를 위한 자산운용 등을 주요 사업으로 영위
3. 한화생명-한화그룹의 계열사로 종신보험 등 다양한 보험상품을 판매하는 국내 최초로 설립된 생명보험사
4. 롯데손해보험-자동차, 화재, 해상 등의 손해보험사업 및 이를 위한 자산운용 등을 주요사업으로 영위
5. 삼성생명-삼성그룹 계열 생명보험사로 국내 생명보험 시장점유율 상위권 기업-그룹 내 핵심 계열사 지분 보유(삼성전자 삼성화재 삼성중공업 삼성증권 호텔신라 삼성카드 등)
6. 삼성화재-삼성그룹 계열사로 화재, 해상, 자동차, 상해, 배상책임, 장기손해보험 등 손해보험 상품을 취급하는 업계 상위권 손해보험사-제3보험업과 개인연금, 퇴직연금, 각종 대출상품 등 다양한 금융상품도 판매
7. DB손해보험-DB그룹 계열 업계 상위 종합손해보험사-자동차, 장기, 특종, 개인연금, 화재, 해상, 해외원전보험 등 손해보험업을 주요 사업으로 영위-DB금융투자, DB생명보험 등의 지분 보유
8. 메리츠화재 – 국내 최초로 설립된 메리츠금융그룹 계열 종합손해보험사 – 장기보장성보험 중심의 매출전략이 강점 – 2011년 3월 투자사업부문을 인적분할해 메리츠금융지주 설립
9. 현대해상-업계 상위권 손해보험사-국내 손해보험산업의 선두주자로서 해상, 화재, 자동차, 특종, 장기, 연금 및 퇴직보험(연금) 등 손해보험 전 부문에 걸쳐 사업을 영위
10. 코리안리 – 국내 유일의 전업 재보험(보험사가 인수한 계약의 일부를 다른 보험사에 인수함으로써 보험을 위한 보험인) 회사 – 손해보험업과 생명보험업을 영위
11.미래에셋생명-미래에셋금융그룹 계열 업계 상위 생명보험사-개인보험(보장성보험, 생사혼합보험, 생존(연금)보험, 변액보험 등)과 단체보험(퇴직연금/보험, 단체보장성보험/저축성보험 등) 상품을 판매 3. 관련주 매매전략&향후 전망 주요 시중은행의 주택담보대출 금리가 최근 급등하면서 상단이 7%에 근접했다.
미국의 11월 초 4연속 자이언트 스텝(기준금리 0.75% 인상)이 유력하고 한국은행도 다음 달 빅스텝(0.50% 인상)으로 대응할 가능성이 높아지면서 대출금리의 지표금리 중 하나인 채권금리가 급등하고 있기 때문이다.
은행권에서는 이처럼 예상보다 빠른 미국과 한국의 통화긴축이 이어지면 금융위기 이후 처음으로 올해 말께 대출금리가 8%를 넘어설 수 있다는 관측도 나온다.
매매 전략 & 향후 전망:
최근 미국이 4연속 자이언트 스텝 및 한은은 다음달 빅스텝 가능성에 시장에서 관련주 순환에 나서고 있는 모습입니다.
제롬 파월 연준 의장은 물가 안정을 우선적으로 취하기 위해 금리 인상에 대해 지속적으로 언급하고 있습니다.
대출금리 지표금리 중 하나인 채권금리가 급등하고 있어 예상보다 빠른 미국과 한국의 통화긴축이 이어지면 금융위기 이후 처음으로 올해 말께 대출금리가 8%를 넘어설 수 있다는 관측이 나옵니다.
미국의 통화정책은 전 세계적으로 영향을 받을 수 있기 때문에 추가적으로 금리를 올린다면 한은도 따라잡을 수밖에 없다고 판단하고 시장하락 헤지의 역할, 금리인상 관련 이슈가 나올 때 시장에서 순환해 줄 수 있으니 참고해 주시면 좋겠습니다.
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